ETUDES DE CAS

Quel rendement pour un placement de 5 M € ?

Mr et Mme X , 3 enfants, mariés sous un régime de séparation de bien vont percevoir un capital de 5 M€ lié à la cession de leur entreprise. Ils nous interrogent sur les problématiques suivantes : Comment pourront-ils augmenter leurs revenus au moment de la retraite ?
Quels impacts aura cette cession sur leur fiscalité (IR, ISF).
Comment optimiser le capital financier issu de la cession de leur entreprise ?
Comment réduire la fiscalité en cas de succession ?
Après une étude approfondie de leur situation, nos conseils permettrons à Mr et Mme X de bénéficier de revenus nets de plus de 20 000 € par mois, tout en optimisant la fiscalité en cas de succession.

Étude de cas immobilier

Monsieur et Madame X sont pharmaciens, âgés respectivement de 45 et 38 ans, ils ont 300 000 € de revenus annuels et une fiscalité de 80 000 € au titre de leur impôt sur le revenu.Leurs objectifs patrimoniaux sont principalement de constituer un patrimoine immobilier et dans la mesure du possible de réduire leur impôt sur le revenu.Nous avons réfléchi et travaillé sur leur situation et avons déterminé une stratégie patrimoniale adaptée à leurs objectifs.Nous avons tout d'abord réalisé un audit de leur fiscalité. Nous leur préconisons un investissement immobilier dans le cadre des monuments historiques.Ce bien a été recherché par les experts de notre cabinet. Le prix d'acquisition est de 4000 €/m2 à Caen dans le quartier historique idéalement situé avec une valeur patrimoniale indéniable dans le temps.Au delà de la qualité de l'investissement, cet investissement leur a permis de réduire de 60 000€ par an, pendant 2 ans, leur fiscalité sur le revenu.

Étude de cas expertise patrimoniale

Nos clients, Monsieur et Madame X, âgés respectivement de 68 et 69 ans, nous demandent de réaliser un audit de leur patrimoine.Celui-ci est composé d'immobilier locatif pour 2 millions d'€, d'une résidence principale pour 1 million d'€ et d'un patrimoine financier pour 2 millions d'€.Ils ont pour principal objectif l'organisation de la transmission de leur patrimoine à leurs deux enfants Elise et Jules.Suite à la réalisation d’une étude patrimoniale complète, nous avons mis en place une stratégie patrimoniale permettant de réduire considérablement la pression fiscale en cas de décès.Cela grâce à plusieurs leviers : le contrat d'assurance vie, le contrat de capitalisation et des donations avec réserves d'usufruit au profit de leurs enfants.De plus, nous avons réduit le montant de leur ISF grâce au contrat de capitalisation et ils bénéficient d'une augmentation de leurs revenus ainsi que d'une baisse de leur fiscalité à l'aide dune réorganisation de leur patrimoine immobilier.