Stratégie d'expertise patrimoniale
La stratégie d’expertise patrimoniale est un élément essentiel de la gestion de patrimoine pour le cabinet Vitalépargne.
En effet, le développement du patrimoine financier et immobilier, la transmission de ce patrimoine qu’il soit privé ou professionnel, la protection du conjoint et des proches, l’obtention de revenus complémentaires lors du départ en retraite, la réduction de la pression fiscale... sont autant de situations dans lesquelles nous conseillons nos clients en fonction de chaque environnement patrimonial.
Chaque individu, chaque contexte familial est unique et nous mettons tout en œuvre afin de vous accompagner et vous apporter des solutions adaptées et personnalisées.
Qu’est-ce que l’expertise patrimoniale ?
Une analyse juridique, fiscale et patrimoniale
Afin de définir une stratégie patrimoniale adaptée à chaque client, le cabinet Vitalépargne, établit en premier lieu un bilan patrimonial préalable à l’analyse patrimoniale qui pourra être réalisée.
Ce bilan patrimonial permet à notre équipe d’avoir une image précise de votre situation globale, à savoir :
- Votre situation matrimoniale (mariage, pacs, veuvage, divorce, régime matrimonial…)
- Votre schéma familial (enfants, petits-enfants, famille recomposée…)
- Votre situation professionnelle actuelle mais aussi future
- Vos revenus et vos charges
- La fiscalité de vos revenus et de votre patrimoine en général
- La composition de votre patrimoine immobilier
- La composition de votre patrimoine financier
- Votre schéma sociétaire
- Les donations que vous avez déjà réalisées
- Les éventuelles dispositions testamentaires
- Les clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie
- Etc…
La détermination de vos objectifs
Lors des premiers échanges avec nos conseillers en gestion de patrimoine ou notre pôle patrimonial il sera nécessaire de nous faire part de vos objectifs :
- Préparer et anticiper la transmission de votre patrimoine,
- Protéger votre conjoint survivant ou vos proches,
- Réduire votre pression fiscale,
- Développer votre patrimoine en réalisant des investissements financiers et/ou immobiliers
- Réorganiser votre patrimoine global
- Préparer la transmission de votre entreprise
- Etc…
L’élaboration d’une stratégie patrimoniale
Une fois votre audit patrimonial établi, notre pôle patrimonial sera en mesure d’élaborer une stratégie patrimoniale conforme à vos objectifs patrimoniaux.
Bien entendu, les études patrimoniales pourront être réalisées en collaboration avec vos conseils habituels tels que votre notaire, votre expert-comptable, votre avocat…
Un accompagnement personnalisé
La mission du Cabinet Vitalépargne ne s’arrête pas à l’élaboration d’une stratégie patrimoniale.
En effet, nos experts patrimoniaux pourront vous accompagner dans la mise en œuvre des préconisations.
Également, l’évolution de votre situation dans le temps sera suivie et pourra notamment donner lieu à :
- Des conseils sur les modifications patrimoniales à effectuer,
- Des informations et conseils sur les modifications juridiques, fiscales et financières en place ou en prévision et conseils personnalisés en fonction de l’impact sur votre situation.
Pourquoi choisir Vitalépargne pour définir sa stratégie patrimoniale ?
Un domaine d’intervention étendu
Nos experts patrimoniaux sont en mesure de vous apporter des conseils adaptés concernant :
- La transmission & la succession
- La Souscription de contrats d’assurance-vie
- L’Ouverture de contrats de capitalisation
- L’Ouverture de compte-titres & PEA
- La Mise en place de Plan Epargne Retraite
- L’Anticipation de la cession de son entreprise
- La Réduction de la pression fiscale
- L’Aide à la déclaration fiscale
Le Cabinet Vitalépargne mobilisera toutes ses compétences pour vous apporter un conseil patrimonial, fiscal et financier afin d’optimiser le développement et la transmission de votre patrimoine privé et / ou professionnel.
Des compétences sans cesse renforcées
La pluridisciplinarité des compétences internes au Cabinet Vitalépargne permet de développer un savoir-faire et une expertise pointue permettant de répondre aux exigences d’une clientèle patrimoniale dans le cadre de son patrimoine global ; d’autant que la législation est en constante évolution.
Vitalépargne renforce et structure régulièrement ses domaines de compétences. Nos conseillers sont titulaires d’un diplôme certifié dans le domaine de la Gestion de Patrimoine. Le Cabinet peut désormais s’appuyer sur une trentaine de techniciens : dirigeants, conseillers en gestion de patrimoine diplômés Master II, juriste, notaire diplômé, expert-comptable, diplômé avocat...
Aujourd’hui, le Cabinet Vitalépargne est en mesure de répondre à l’ensemble des problématiques financières, patrimoniales et fiscales de ses clients en préconisant une stratégie pour chaque instant de la vie.
Vous souhaitez bénéficier de l’expertise du Cabinet Vitalépargne ? Prenez contact avec nos conseillers en gestion de patrimoine afin qu’ils étudient votre situation.