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L’immobilier occupe une place prépondérante dans le patrimoine de nos clients. Il représente souvent près de la moitié de leurs actifs en étant le premier investissement important qu’ils réalisent au travers de l’acquisition de leur résidence principale. L’investissement immobilier peut répondre à plusieurs objectifs : nécessité de se loger, besoin de revenus immédiats ou différés, volonté de valoriser le patrimoine...

Nous accompagnons nos clients sur une véritable stratégie de structuration et de gestion de leur patrimoine immobilier. Il s’agit notamment de choisir le bien immobilier, de déterminer son mode de détention, d’opter pour la meilleure solution de financement..., toujours en optimisant l’impact fiscal au sein du patrimoine.

Pourquoi investir dans l’immobilier ?

Choisir l’investissement immobilier c’est choisir un investissement matériel et durable dans le temps.

L’affinité et la confiance pour la pierre sont souvent les raisons évoquées par les investisseurs pour justifier la part significative d'immobilier dans leur patrimoine au détriment des actifs financiers.

Au sein de Vitalépargne, nous conseillons à nos clients, dans le cadre de leur stratégie de gestion de patrimoine, de privilégier la diversification en alliant immobilier et financier.

Quel immobilier pour quels objectifs ?

L’immobilier se décline sous diverses solutions qui interviennent à certaines étapes de la vie d’une personne. Ces solutions répondent aux principales problématiques patrimoniales :

  • Constituer son patrimoine : Résidence Principale
  • Développer son patrimoine : Résidence secondaire, Gestion locative (classique, LMNP, étudiante, collocation, locative saisonnière)
  • Transmettre son patrimoine : Stratégie patrimoniale sur le patrimoine immobilier (Usufruit, démembrement)
  • Réduire sa pression fiscale : Programmes d’investissement dans l’immobilier neuf (Loi Pinel), dans l’immobilier ancien (Loi Denormandie), dans l’immobilier d’entreprise (SCPI).

L’investissement immobilier est à définir en fonction de son environnement, de ses objectifs personnels et professionnels ainsi que de sa stratégie patrimoniale.

Quels sont les avantages de l'immobilier ?

L’immobilier est souvent le premier investissement important dans une vie en matière de montant et de durée d'investissement.

Une stratégie immobilière performante résulte généralement de plusieurs facteurs : coût global du bien, localisation, type de bien, durée d’investissement et sollicitation d’un levier de financement de type crédit immobilier. L’effet levier du crédit permet de limiter le risque et la rupture en capital.

En investissant sur le long terme l’immobilier permet de :

  • Augmenter la valeur de son patrimoine grâce à la valeur du bien ainsi qu’à son éventuelle plus-value à la revente
  • Constituer un patrimoine durable qui pourra être transmis en cas de succession à son conjoint et/ou ses enfants.
  • Anticiper la baisse des revenus lors du départ en retraite et générer ainsi des revenus complémentaires
  • Diminuer l’impact de la fiscalité sur son patrimoine en sollicitant des solutions de défiscalisation

L’immobilier est un investissement recommandé pour diversifier son patrimoine et assurer une transmission avec un impact fiscal réduit.

Vitalépargne Immobilier, la filiale du Groupe Vitalépargne

Au sein du cabinet de gestion de patrimoine Vitalépargne, nous avons à cœur d’accompagner nos clients sur l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales. Depuis 2011, un pôle dédié à l’immobilier est présent à Caen et depuis 2020 à Bordeaux.

Notre service Vitalépargne Immobilier représente une opportunité pour développer et diversifier votre patrimoine au travers d’un levier complémentaire à votre stratégie financière, en étroite collaboration avec votre conseiller en gestion de patrimoine, que votre projet concerne :

  • L’acquisition ou la vente d’un bien neuf ou ancien
  • L’investissement puis la gestion locative d’un bien
  • L’investissement dans une solution immobilière, en adéquation avec votre profil de risques et vos objectifs

Dans le cadre d'un projet d’acquisition d’un bien d’exception : hôtel particulier, vignoble ou encore monument classé, nous disposons, en interne, de collaborateurs aux compétences transverses pour vous accompagner comme notre directeur financier, ancien expert-comptable durant 30 ans, notre fiscaliste, diplômée notaire mais également d’un mandataire spécialisé dans la cession d’entreprise. Nous vous invitons à nous contacter pour échanger sur ces projets d’une vie.


Découvrez également les biens proposés par notre pôle immobilier à Caen et Bordeaux, sur leur site : www.vitalepargne-immobilier.com ou contactez votre conseiller en gestion de patrimoine.