Pourquoi passer par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, c’est avant tout bénéficier d’un diagnostic personnalisé, fondé sur une expertise solide en finance, fiscalité, immobilier et transmission. Ce professionnel structurant agit comme un chef d’orchestre, capable de mobiliser avocats, notaires ou experts-comptables selon vos besoins.
Il vous permet de piloter votre patrimoine de manière globale, sécurisée et optimisée dans le temps, tout en renforçant votre confiance dans les choix que vous prenez.
Qui peut contacter un conseiller et dans quelles situations ?
Contrairement à certaines idées reçues, le conseil patrimonial n’est pas réservé aux très hauts patrimoines. Toute personne disposant d'une capacité d'épargne régulière, quel que soit son âge ou son revenu, peut bénéficier de ce type d’accompagnement.
Vous pouvez consulter un conseiller dès que vous commencez à vous poser des questions sur votre situation globale : logement, fiscalité, héritage, projets familiaux ou professionnels, retraite…
Le moment où faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine
Le bon moment, c’est celui où vous commencez à vous interroger, sans forcément avoir des montants élevés à gérer. Clause de mariage, apport immobilier, capacité d’épargne mensuelle… Ce sont autant de signaux qu’un bilan patrimonial est pertinent et que votre moment où faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine se rapproche.
Au moment d’investir, placer ou transmettre
Lorsque vous envisagez d’investir dans l’immobilier locatif, de diversifier vos placements (SCPI, assurance-vie, PER…) ou d’anticiper une transmission familiale, l’intervention d’un expert vous offre un gain de temps, de sérénité et souvent d’impact fiscal.
Lorsque votre situation évolue
Changement professionnel, naissance, divorce, expatriation… un événement personnel peut bouleverser vos besoins patrimoniaux. À ce moment-là, solliciter un conseiller peut vous aider à réorienter efficacement votre stratégie.
En période fiscale complexe ou incertaine
Si vous êtes fortement imposé ou que vous cherchez à optimiser, un conseiller maîtrisant les dispositifs fiscaux adaptés (Pinel, Malraux, loi Monuments Historiques, déficits fonciers…) pourra vous proposer des pistes sérieuses et conformes.
Comment se déroule l’accompagnement ?
Le chemin commence par un audit patrimonial complet, où sont examinées votre situation financière, fiscale, immobilière, familiale et professionnelle.
Le conseiller définit ensuite votre profil investisseur et vos objectifs (court/moyen/long terme), puis vous propose une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée.
Enfin, un suivi régulier garantit que cette stratégie évolue avec votre vie et les marchés.
Combien cela coûte et comment choisir le bon conseiller ?
Les modèles tarifaires varient : certains conseillers facturent des honoraires forfaitaires, d'autres perçoivent des commissions sur produits souscrits. L’essentiel est la transparence : un bon professionnel vous présentera clairement son mode de rémunération.
Chez Vitalepargne, cabinet indépendant, adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), vous bénéficiez d’une équipe de femmes et d'hommes talentueux et passionnés, d’un engagement de clarté sur notre rémunération et d’une aide sur-mesure en gestion de patrimoine, gestion des avoirs financiers, investissements financiers, transmission d’entreprise familiale, accompagnement financier et patrimonial du dirigeant, immobilier, conseil en gestion de fortune et conseil en M&A.
Où trouver un conseiller proche de vous ?
VitalEpargne dispose de cabinets dans plusieurs villes : Caen, Paris, Nantes, Bordeaux, Amiens. Si votre besoin correspond à un accompagnement patrimonial, vous pouvez nous contacter en ligne via notre page Contactez-nous.
- Vous vous interrogez sur vos objectifs ;
- Vous commencez à accumuler ou diversifier un capital ;
- Un événement personnel ou professionnel modifie votre contexte ;
- Vous souhaitez anticiper la transmission à vos proches ;
- Vous voulez investir en réduisant vos impôts tout en sécurisant vos choix.
Si vous vous reconnaissez dans ces situations, alors vous avez identifié le moment où vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine.
Chaque étape de la vie patrimoniale (accumulation, optimisation, transmission) peut bénéficier de l’intervention d’un expert. En faisant appel à un conseiller au moment opportun, vous gagnez en clarté, sérénité et performance. Et surtout, vous profitez d’un accompagnement humain et personnalisé, comme celui proposé par Vitalepargne, où expertise et confiance se rencontrent pour vous !
Mieux construire votre patrimoine, ça commence quand vous le décidez.